מעקב משכנתה

מערכת חדשה מבית Smartnpv

המערכת עוקבת אחרי המשכנתה של הלקוח מיום הביצוע ועד היום. ומציגה ליועץ את היתרה המפורטת לסילוק, ומאפשרת לנהל את המשכנתה לאורך זמן

התחילו לעבוד!

מערכת מעקב משכנתה מאפשרת ליועץ לנהל את המשכנתה של לקוחותיו לאורך חיי ההלוואה, להיות איתם בקשר על ידי שליחה של עדכונים הנוגעים למצב המשכתה שלהם, ולהציע להם מחזור ברגע שהדבר משתלם.

את החישוב האוטומטי לכדאיות המחזור, אנחנו מבססים על סמך הריביות עדכניות על בסיס מערכת שיתוף הריביות, בהתאם לפרופיל העסקה, פרופיל הלקוח, ואחוזי המימון העדכניים. מכיוון שאחוזי המימון והכנסת הלקוח הינם נתונים משמעותיים המשתנים לאורך השנים יש אפשרות ללקוח הקצה להיכנס למערכת דרך האתר של היועץ, לעדכן את שווי הנכס ורמת ההכנסה, ולצפות במצב המשכנתה שלו בכל זמן נתון.

אז מה יש לנו ?

  • מערכת חישוב שעוקבת אחרי המשכנתה של הלקוח מיום הביצוע ועד ליום הבדיקה
  • גישת לקוח קצה, לנתוני המשכנתה המעודכנים דרך האתר של היועץ
  • דוחות מעקב עם מיתוג המיתוג של היועץ לצורך שמירה על קשר עם לקוחות העבר לאורך זמן

איך מתחילים?

נכון להיום השימוש במערכת הינה בגרסה לשימוש אישי, כלומר מעקב אחר הלקוחות שסיימו טיפול. הטריגר להתחלת המעקב הינו דיווח העסקה לשיתוף הריביות. (על בסיסה אנו מעדכנים את הריביות לחישוב באופן שוטף)

תהליך העבודה

בסיום המו"מ מדווחים את העסקה לשיתוף הריביות תמהיל הביצוע נשלח אוטומטית למעקב משכנתה מכיוון שלצורך מעקב המשכנתה נדרשים תאריכי הביצוע בפועל, על פי השחרורים השונים – בראשון לכל חודש תצא הודעת תזכורת מהמערכת לעדכן את פרטי הביצוע המדויקים עבור הלקוח המעקב אחר הלקוחות במעקב משכנתה מתבצע מתוך לשונית 'לקוחות במעקב'

גישת לקוח קצה (דוגמה)